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Un lecteur de carte mobile pour l'assurance

AXA Seed Factory: launching news on CF News

Buzzcar rachète CityZenCar pour s’imposer sur le marché grandissant de l’auto-partage | FrenchWeb.fr

Le service de location de voiture entre particuliers Buzzcar annonce l’acquisition de la start-up spécialisée dans la location en BtoC.

Ce rachat, dont le montant n’est pas communiqué, permet aux deux sociétés de mutualiser leurs communautés de membres, et d’offrir un parc de voitures de plus de 7000 véhicules sur 2000 villes de France. Sur le site de Buzzcar, plus de 50 000 membres sont inscrits. Buzzcar a été lancé en 2011 par Robin Chase et Mobivia Groupe (ex-Norauto).

Concrètement, Buzzcar met en relation via une plateforme web ou une application mobile, des propriétaires de voitures avec des conducteurs abonnés au service.

Le marché de l’auto-partage ( ou car-sharing), s’est lancé à Paris en 1999, il est actuellement en expansion. Le cabinet Xerfi estime qu’en 2015, il pourrait être multiplié par 6. Un marché sur lequel on constate l’arrivée de nouveaux acteurs qui complètent le panorama des acteurs traditionnels. Ainsi, les « anciens » Caisse Commune-Mobizen (ex-Transdev-Veolia Transport) doivent aujourd’hui composer avec la concurrence de services comme Autolib ou Avis On Demand (du groupe de location Avis), mais aussi Carbox, ConnectbyHertz, Okigo, ou encore Voiturlib, qui avait levé 2 millions en 2012. On pense aussi à la naissance de Car2go, lancée conjointement par Daimler et Europcar en février dernier à Lyon.

Aujourd’hui, Buzzcar confirme la logique de concentration dans l’auto-partage pour grandir le parc de véhicules et fidéliser une masse d’abonnés sur la durée. Il faut rappeler cependant que c’est un marché difficile à appréhender. Ainsi, Autolib (groupe Bolloré), avait annoncé à son lancement que le service ne serait rentable qu’au bout de sept ans.

Aux Etats-Unis, Zipcar est vu comme le leader du marché : 650 000 membres et 9000 véhicules. Il lui aura fallu attendre tout de même 10 ans pour dégager ses premiers profits… A suivre.

via frenchweb.fr

#Insurtech : AXA Seed Factory: English presentation on Prezi

Stratégie du marketing numérique : Solomo ou rien ?

Nous assistons au développement exponentiel du Smartphone : le nombre des acheteurs de téléphones mobiles ou de tablettes vient de dépasser le nombre d’acquéreurs d’ordinateurs fixes. Cette croissance phénoménale de ce nouveau moyen de communication accompagnée du déluge des données lié au Big Data transforme, tel un tsunami, l’organisation des directions marketing. 

La stratégie marketing n’est plus uniquement sociale et participative sur les réseaux sociaux tels que Facebook ou Twitter mais devient aussi mobile (suivre le mobinaute sur ses différents parcours) et enfin locale avec l’apparition, par exemple, de Foursquare.

La convergence est ainsi réalisée entre les réseaux sociaux (social), la géolocalisation (local) et les nouveaux usages du mobile, avec le QR code lu par le smartphone.

La nouvelle stratégie marketing Solomo doit permettre de suivre le consommateur à l’endroit où il se trouve, selon ses désirs qu’il exprime vers ses amis et ses marques préférées.

Les trois phases de la mise en place d’une stratégie Solomo (3P) sont les suivantes :

1/ - Le Personnel : les salariés de l’entreprise doivent apprendre à communiquer entr’eux de la même manière que les clients interagissent sur la marque ! C’est un vrai défi de mettre ensemble le Directeur des services informatiques , celui des services juridiques, les ressources humaines, le Directeur de la communication, le Responsable du service clients et du service après-ventes et du community Manager ! L’organisation en silo doit faire place à la transversalité, en vue de rendre cohérente la relation client.

2/ - Le Processus : le délai de réaction et de validation doit être très court, de l’ordre de 4 heures et non pas de 4 jours ! Ceci nécessite une simplification drastique de l’organisation avec la présence impérative d’un salarié qui connaît très bien l’entreprise et d’un jeune informaticien qui maîtrise toutes les techniques du web.

3/ - La Plateforme : il s’agit de choisir l’outil de CRM et de marketing, ce choix ne doit intervenir qu’en dernier lieu, après les deux phases précédentes : la boîte à outils ne doit pas prédominer sur les deux précédentes phases indispensables.

Le résultat pratique sera que si votre client lit votre publicité avec un QR Code dans un magazine et qu’il scanne cette information via son smartphone, il pourra se voir proposer une promotion en passant devant une boutique de la marque en question par la réception d’une notification push. Le QR Code fera apparaître les conditions de la promotion mais aussi le plan pour s’y rendre. Après avoir acheté, ce même client recevra un email lui recommandant une liste d’accessoires liés à son achat ainsi qu’une invitation à rédiger des commentaires sur les médias sociaux, en échange de points de fidélité ou de remises sur ses prochains achats. Ce client sera ravi et fidèle à votre marque, point d’orgue de la transformation radicale de l’organisation du marketing devenue Solomo. CQFD.

via www.enviedentreprendre.com

Another article about SoLoMo

From SoLoMo to SoLoCo

SoLoMo yo SoLoMo
On vous l'accorde, notre détournement de la chanson de Dalida est sujet à caution. De toute façon, nous avons bien conscience d'avoir un humour particulier... Et une vraie tendance à la nostalgie car le SoLoMo, c'est so 2011. Ce qui ne va pas nous empêcher de définir les termes, ni de faire des blagues à deux francs (le franc, pour les plus jeunes, c'est la monnaie... non laissez tomber).

Bref, le SoLoMo est issu de la contraction Social Local Mobile et est l'illustration parfaite d'une des grandes tendances de notre marché : mélanger les concepts. Sauf que, pour une fois, le mélange est tout sauf absurde puisqu'il y a une réelle interconnexion entre les termes.

So, c'est madame Social ou encore l'expérience de marque proposée sur les réseaux sociaux

Lo, c'est monsieur Local ou encore la capacité à définir un message en rapport avec une position géographique mais aussi toute la proximité, au sens marketing du terme, construite entre une marque et ses utilisateurs.

Mo, c'est la divinité Mobile, le device qui ne quitte jamais son propriétaire, qui en fait une cible mouvante à laquelle, et c'est la gageure, il faut pouvoir s'adresser où qu'elle soit.

Bref, en 2011 - 2012 (il y a des millions d'années, donc), le SoLoMo était le crédo du marketeux.

SoLoMo... And Co !
Le SoLoMo, c'est mainstream. En 2013, on parle de SoMoCo (Social Mobile Contenu, cf A toutes fins utiles), parce que le local, c'est joli, mais c'est déjà inscrit dans l'ADN du mobile, alors que le contenu, ça mérite une vraie réflexion en matière d'articulation device / utilisateur / partage.

Et si vous voulez pousser Ratecard dans les orties, vous pouvez même considérer que l'avenir est au SoMoDa ou DaMoSo ou on ne sait plus bien quoi... Bref, on ferait mieux de parler Data, Mobile et Social... On pourrait ajouter en effet Contenu, Visibilité et Temps Réel, ce qui nous ferait SoMoDaCo, ViTe ! Pardon, on s'égare.

En fait, comme on le disait, on n'acronyme pas impunément, l'idée n'étant pas de mélanger des concepts à la mode mais de mélanger des concepts, certes à la mode, qui ont on un vrai effet les uns sur les autres et de dégager des tendances. Et si on veut vraiment être puristes, il faudrait juste garder le terme Mobile, qui à lui seul désigne une (r)évolution des usages, d'où beaucoup de concept marketing découlent, et devrait constituer une des pierres angulaires de tout plan média qui se respecte.

Vous l'aurez compris, chez Ratecard on est très MoMoMo. Et vous ?

via ratecard.fr

Près de deux tiers des compagnies d'assurance interrogées ne fournissent pas de bonnes communications multicanaux, empêchant une expérience client optimale - Le Lézard

GMC Software Technology (GMC) (http://www.gmc.net), leader primé en matière de gestion des communications client (GCC) et de gestion des résultats, a annoncé les conclusions de l'étude qu'elle avait commanditée intitulée Insurance Companies Falling Behind In Delivering Modern Communications (Les compagnies d'assurance sont en retard pour ce qui est d'offrir des communications modernes). Le grand public réalisant de plus en plus que le monde des médias sociaux et mobiles évolue rapidement, les compagnies d'assurance ont fait de l'expérience client multicanaux une priorité. Les principaux facteurs déterminants de ceci sont la mobilité (52 %), la personnalisation (50 %) et la constance du résultat des communications à travers l'ensemble des canaux (48 %). Cependant, cette étude met en relief leur retard en matière d'attentes de la clientèle.

     (Logo: http://photos.prnewswire.com/prnh/20130603/618311 )

Alors que 40 % des compagnies du secteur des assurances offrent de bonnes communications multicanaux, la majorité ne sont pas capables de communiquer efficacement avec leurs clients par mobile ou via les technologies de grande consommation. Et même si 30 % des compagnies investissent dans de nouvelles solutions pour résoudre ce problème, il est inquiétant de constater que tout de même 30 % ne comptent pas de prise en charge mobile et ne paraissent pas s'en préoccuper. Ces compagnies sont peu clairvoyantes car l'étude a mis en évidence des économies de 10 à plus de 20 % pour 82 % des compagnies.

Outre une volonté de constance des communications, les compagnies d'assurance sont à la merci d'une lutte sans fin de conformité et de sécurité. Avec des règlementations comme la loi Dodd-Frank qui permettent de s'assurer que les usagers soient informés dans une langue qu'ils peuvent comprendre sans la présence d'un avocat, la conformité se classe comme l'un des plus grands risques en ce qui concerne la communication client. Il s'agit d'un autre facteur important pour la consolidation des technologies en vue de soutenir la diffusion de contenu à travers un programme multicanaux.

Actuellement, les systèmes informatiques des compagnies d'assurance sont complexes et ne sont pas encore focalisés sur le maintien de la constance multicanaux, l'amélioration de l'aspect personnalisation, la mise à jour du langage règlementaire, la révision des modèles ou l'altération des règles et logiques commerciales. Seule la moitié des compagnies (50 %) estiment leur aptitude de communications comme est moins flexible et donc pas en mesure d'offrir une expérience client en temps réel.

« Le fait que les compagnies d'assurance interrogées aient placé un accent grandissant sur la gestion de la communication client pour améliorer la connaissance client reflète le fait que l'expérience client est de plus en plus reconnue comme un facteur déterminant de fidélité et de recettes futures », a déclaré Bill Parker, directeur marketing de GMC. « Cette étude fournit un plan de route crucial en vue de surmonter les défis représentés par les anciennes plateformes de communication et les recommandations de modernisation des communications client. »

Téléchargez l'intégralité du sondage de Forrester à l'adresse : http://www.gmc.net/en/forrester-research

Téléchargez le livre blanc de GMC à l'adresse : http://www.gmc.net/fileadmin/downloads/papers/GMC-paper-insurance-multichannel-communication.pdf

via www.lelezard.com

L'assurance non-vie via le mobile devrait passer de 1 % à 7 % d'ici à 5 ans

L'assurance non-vie via le mobile devrait passer de 1 % à 7 % d'ici à 5 ans

Les Echos n° 21385 du 27 Février 2013 • page 26

D'après une étude Capgemini-Efma, les assureurs veulent renforcer les liens avec le client grâce à l'Internet mobile.

Parce que les consommateurs les ont presque toujours sous la main et qu'il s'en vend de plus en plus, les smartphones et les tablettes intéressent beaucoup les assureurs. Comme le relève la sixième édition du « World Insurance Report » réalisée par Capgemini et l'Efma auprès de 16.500 clients, 41 marchés et 114 dirigeants, « un nombre croissant de clients les utilisent pour entrer en contact avec leur assureur ». Plus de la moitié des assureurs n'ayant pas encore de canal mobile disent vouloir en créer un dans les deux ans à venir.

« Il y a clairement un coup d'accélérateur dans l'investissement sur le mobile en tant que canal d'interactions. A terme, il faudra pouvoir couvrir l'intégralité de ce qu'un assuré ou un prospect peut avoir envie de faire avec son assureur », constate l'un des auteurs de l'étude, Jean Lassignardie, directeur des ventes et du marketing de l'entité services financiers chez Capgemini. Faire des requêtes en temps réel, comparer des tarifs, souscrire des contrats, déclarer un sinistre, modifier ses polices d'assurance, envoyer des devis ou des offres personnalisées... les possibilités offertes par les smartphones ou les tablettes sont très vastes. Il s'agit aussi pour les assureurs d'améliorer l'« expérience client », jugée positive par seulement 30 % des assurés.

Apporter du service

Pour autant, d'après cette étude, il ne faut pas s'attendre à un « big bang du jour au lendemain ». « Il ne faut pas non plus en faire un canal juxtaposé à côté des autres. Il doit être intégré dans une stratégie de multidistribution », estime Jean Lassignardie.

Selon cette étude, l'Internet mobile devrait particulièrement convenir aux produits comme l'assurance auto, habitation, voyage ou animaux... D'après les dirigeants interrogés, la part de la distribution d'assurance non-vie via l'Internet mobile devrait passer de 1 % à 7 % dans les cinq ans à venir.

A l'inverse, ce canal semble moins propice pour les produits « plus complexes » d'assurance-vie ou de retraite, pour lesquels le besoin de conseil est important. D'après le « World Insurance Report », le mobile servira plutôt à apporter du service aux épargnants. Néanmoins, les ventes d'assurance-vie via les téléphones pourrait compter pour 4 % de la distribution dans les cinq ans à venir alors qu'elles sont aujourd'hui insignifiantes.

via www.lesechos.fr

Interview de PayTop : paiement, transfert d’argent et échange de devises

PayTop est un établissement de paiement innovant, intégré et indépendant, qui se positionne comme un opérateur de comptes de paiements mobile et web. Pour en savoir davantage sur ses activités, nous avons eu le plaisir d’interviewer Minh Q. Tran, Directeur Général de la société.

 

Jasmin : Pouvez-vous me présenter PayTop?

Minh Q. Tran : PayTop propose 4 gammes de produits de paiement : 1/ Paytop.com (ex « Flouss »), un service de transfert d’argent en ligne et prochainement dans un réseau de buralistes, 2/ Nationalchange.com, un service d’achat et de vente de devises en ligne, 3/ PayTop Store (ex «Up&Net »), un service de paiement par carte virtuelle, 4/ Smile&pay, un service d’encaissement de cartes bancaires via mobile.

 

Jasmin : Comment est venue l’idée de la société ? Minh Q. Tran : Le marché français est dynamique avec d’un côté une offre de services de paiement proposées par une foultitude de start-ups de taille réduite, très orientées technologie et souffrant la plupart du temps d’un manque de rigueur au niveau règlementaire et de l’autre côté de grosses entités bancaires ultradominantes. Il existe par ailleurs une demande émanant de plusieurs fonds d’investissements qui souhaitent investir dans des sociétés de taille moyenne actives dans les services de paiement. Nous avons ainsi décidé de créer un SPV (Special Purpose Vehicle) que nous avons nommé PayTop et dont le but est d’investir dans services innovants de paiement alternatif pour les consolider et créer une entité de taille importante à même de séduire les gros fonds d’investissements.

Jasmin : Avec l’achat de Flouss.com, d’Up&Net et de Devisea, quelles sont vos ambitions ?

Minh Q. Tran : Avec ces trois achats, nous cherchons à devenir un opérateur de paiement permettant d’offrir différents services de niche que les banques ne proposent pas. Jasmin : A quel type de clientèle vos solutions s’adressent-elles ? Pour quelle taille de marché ? Minh Q. Tran : - Pour les transferts d’argent, nous visons les populations de migrants qui envoient de l’argent en Afrique. Ce marché représente entre 8 et 9 milliards d’euros. Il s’agit du marché de Western Union et de MoneyGram. - Pour l’échange de devises, nous nous adressons aux voyageurs (business ou touristes) qui ont besoin de vendre ou d’acheter des devises. - Le service de paiement par carte virtuelle est adapté à la fois aux clients qui ont des cartes cadeaux et qui souhaitent les transformer en moyen de paiement en ligne ou les personnes qui ne possèdent pas de carte bancaire. Il s’agit d’un mode de paiement alternatif à la carte bancaire et disponible chez les buralistes. - Enfin, le service d’encaissement via mobile qui est l’équivalent du Square français cible toute la population de professionnels qui ont besoin d’effectuer des encaissements en situation de mobilité sans posséder de TPE. Malgré la diversité de nos clientèles et d’une stratégie par business line, nous nous apercevons que les offres se complètent en cross selling : la personne qui achète des devises peut également être cliente de notre service de transfert d’argent.

 

Jasmin : Comment vous démarquez-vous par rapport à la concurrence ? Quels sont les principaux avantages des services que vous proposez ?

Minh Q. Tran : Nous avons l’avantage de nous positionner comme le couteau suisse du paiement car nous proposons des services alternatifs aux établissements bancaires traditionnels et nous avons une taille plus importante que les start-ups de paiement qui sont, soit trop petites pour générer la confiance du consommateur, soit de surface financière insuffisante pour générer suffisamment de flux. Les modèles économiques basés sur les frais de transactions doivent pouvoir traiter des volumes importants pour être rentables. En termes de prix, nous proposons également des tarifs plus compétitifs. Dans le cadre de transferts d’argent par exemple nous sommes plus avantageux que Western Union car nous appliquons un tarif unique de 8 euros par transaction. Les services de livraison de devises à domicile et de carte virtuelles sont quant à eux exclusifs sur le marché français. Enfin, notre service d’encaissement mobile est protégé par un agrément que nous sommes les seuls à posséder et cela crée des barrières à l’entrée pour d’autres acteurs. Notre stratégie est donc de travailler en amont sur les problématiques de sécurité en partenariat avec la Banque de France.

 

Jasmin : Comment positionnez-vous Paytop par rapport aux acteurs bancaires traditionnels ?

Minh Q. Tran : Les acteurs bancaires traditionnels sont très lourds en termes de process pour l’ouverture d’un compte de paiement. Nous nous différencions ainsi en étant plus flexibles et en offrant un service qu’eux ne proposent pas comme l’achat et la vente de devises. Nous essayons de trouver des services innovants par rapport au secteur bancaire. Nous ciblons une niche d’early adopters qui sont pro Internet et qui vont percevoir de la valeur ajoutée dans notre offre. Jasmin : Pouvez-vous me parler de vos projets futurs ? Minh Q. Tran : Nous espérons continuer à développer des services innovants. Notre stratégie est de lever des fonds au travers de Truffle Capital, notre investisseur principal, et investir dans d’autres start-ups pour développer notre offre.

 

Jasmin : Selon vous, quelles seront les principales tendances dans le domaine des moyens de paiement dans les années à venir ?

Minh Q. Tran : La grande tendance selon moi est le développement du concept de Sharing Economy ou consommation collective : il s’agit d’échanges de services entre particuliers qui font l’objet d’un paiement. Les banques sont largement absentes de ce marché. Il s’agit pourtant d’un marché intéressant pour les assureurs par exemple avec l’essor du covoiturage ou de la location de voiture entre particuliers. Nous permettons d’ores et déjà les paiements entre particuliers sans justificatif via notre solution Smile&Pay pour des sommes inférieures à 250 euros par transaction dans la limite de 2.500 euros par période de 12 mois. Parmi les autres tendances, nous pensons qu’à court terme les solutions hybrides qui permettent d’effectuer des transactions avec très peu d’installations vont se propager au détriment du paiement sans contact dont l’écosystème apparait beaucoup plus complexe. Source : Jasmin

Xavier Niel va bien racheter la Halle Freyssinet pour en faire un temple numérique - Challenges

Dans le petit monde du numérique français, c'est un secret de Polichinelle, déjà ébruité par le Monde. Le projet de grand incubateur numérique à la Halle Freyssinet, dans le 13e arrondissement de Paris, sera financé en grande partie par Xavier Niel. Contacté par Challenges, le fondateur de Free, prudent, dit n'avoir "aucun projet abouti" en ce sens. Mais plusieurs sources, à la ville de Paris et à Bercy notamment, nous l'ont confirmé. Les détails restent à finaliser, pour une annonce officielle qui pourrait intervenir d'ici le mois de juillet. 

L'investissement est très important. Le rachat de l'ancien bâtiment ferroviaire -qui ne peut laisser indifférent le passionné de spéléologie urbaine qu'est Niel- coûtera 70 millions d'euros. Propriété de la SNCF, il sera, selon le schéma convenu entre les différentes parties, racheté d'abord par la municipalité parisienne, qui dispose d'un droit de préemption. La ville de Paris, qui effectuera des travaux de voirie autour du site, revendra ensuite la halle au milliardaire. Sa rénovation, pour la transformer en "vitrine internationale" comme le veut Fleur Pellerin, exigera environ 60 millions d'euros. 

Dès le départ, la ministre de l'Economie numérique avait assuré que le projet serait "financé par un pool d’investisseurs français, avec un appui possible de la Caisse des dépôts et consignations". La CDC interviendra bien dans le financement total de 130 millions, à "un niveau minoritaire mais pas insignifiant", explique une source proche du dossier à Bercy. La forme juridique que prendra cette participation n'a pas encore été tranchée. Par ailleurs, un doute subsiste: Xavier Niel sera-t-il soutenu par d'autres investisseurs privés? "Ce n'est pas impossible", répond-on à Bercy. Quoi qu'il en soit, le patron de Free sera le principal investisseur. 

via www.challenges.fr

Ten IT-enabled business trends for the decade ahead | McKinsey & Company

What is AXA Seed Factory? Amélie Oudéa-Castéra talks about the seed fund.

Cela commence à la minute: 3m30s !

My non-official translation for non-French speakers:

What is AXA Seed Factory?

Bio of Amélie:

"We launched AXA Seed Factory in early June.

It's a seed fund and a business incubator that will help AXA France finance upto 10m€ for the moment French start-ups in digital services in relation to our insurance and banking businesses.

The idea behind this concept is to pulse innovation in the ecosystem of start-ups and feed us up with new ideas. By the same token, this initiative will allow us to create new commercial partnerships to implement new concepts from start-ups.

Also, AXA Seed Factory will help us to be more argile in speeding up our new initiatives that would have been more costly and difficult to launch internally."

Top 50 des Business Angels français (50 à 26) | les meilleures startups

Classement	Business Angel	A investit dans
50	Martin Toulemonde: Fondateur de Chronodrive, qui a éŽtéŽ le pionnier du drive alimentaire en France	Follow the Sun
49	Laurent Benhamou: Fondateur de Monelib.com, le spécialiste du micro-paiement	Very Last Room
48	Alexandre Goujon: Cofondateur d'Innovigo, un fond d' entrepreneur spécialisé dans le secteur du tourisme	Homeloc
47	Francesco Maio: Membre de 50Partners et mentor au Camping	Lounge Up
46	FrŽédéric Mazzella: Fondateur de Blablacar	Giving Corner
45	Frédéric Montagnon: PrŽésident d'OverBlog et cofondateur d'Ebuzzing	1001 Menus
44	Christophe Chausson: Fondateur de Chausson Finance	Sengtai
43	Farid Mokart: Fondateur de l'agence Fred & Farid	Melty.fr
42	Charles Alexandre: Fondateur de La Bonne Grosse Agence	Snatch Magazine Borderline
41	Denis Liotta: Vice PréŽsident de Provence Business Angels et cofondateur de NetAngels	Maya Press Monshowroom.com
40	Thierry Roussel: Cofondateur de Direct Energie	FioulReduc FrenchWeb
39	Stéphane Romanyszyn: Fondateur d'Entreparticulier.com	Homeloc Yoopies
38	Pierre TrŽémolières: Fondateur de Delamaison	AlittleMark

via fundme.fr

1ere partie du classement avec Fundme.fr

#Insurtech, #MIIB : AXA Seed Factory - General Presentation on Slideshare

AXA Seed Factory - General Presentation from Minh Q. Tran

L’e-commerce boosté par le m-commerce

Comment les banques françaises communiquent sur les réseaux sociaux?

Comment les banques françaises communiquent sur les réseaux sociaux?, a photo by Minh Q. Tran on Flickr.

AXA Seed Factory recherche stagiaires: chargé(e) de mission (H/F)

Application:

[email protected]

Chargé(e) de mission

AXA Seed Factory - Paris Area, France

Job Description

Rattaché(e) au Managin Partner, ses principales missions sont :

 

La gestion d'un projet stratégique sur le benchmark de start-ups innovantes dans l'assurance:

- Recherche de startups dans le marché de l'assurance

- Conduire des interviews avec les dirigeants de ces sociétés

 

Aide sur le dealflow rentrants des start-ups:

- Scan des premiers dossiers

- Analyse de marché

 

Organisation du lancement du fonds lors du prochain salon:

- Développer et gérer la présence en ligne dans les réseaux sociaux

- Préparation du salon à la rentrée

 

Desired Skills & Experience

Issu(e) d’une formation supérieure bac + 5 (type HEC 1ère ou 2ème année) 

Rigoureux (se) et organisé(e), vous avez une forte aptitude à travailler de façon indépendante.

 

Vos qualités d’analyse et de synthèse sont éprouvées et vos qualités rédactionnelles sont reconnues par vos interlocuteurs.

 

Company Description

AXA Seed Factory est un fonds d'amorçage spécialisé dans le domaine du numérique autour des métiers de l'assurance et la banque. Le fonds fonctionne comme une Holding Animatrice pour aider des entrepreneurs expérimentés à lancer de nouvelles idées disruptives.

 

Elle opère également comme un incubateur business et accélérateur d'idées qui co-investit avec des "Business Angels" ou des fonds de capital risque dans des start-ups innovantes à fort potentiel qui ont de fortes synergies entre elles et les aide à fédérer leurs moyens. Ces start-ups pourraient être amenées à travailler ensemble par la suite en raison de leurs activités dans le même secteur.

 

Enfin, nous voulons créer, investir et développer de nouvelles entreprises. Nous recherchons des idées disruptives avec le potentiel de changer les pratiques de marchés.

Additional Information

Type:

Other

Experience:

Internship

Functions:

Analyst

Industries:

Venture Capital & Private Equity

Buzzness Mobile 2013 | Salon professionnel du M-Business

Cette année, c’est au cœur de Planète PME, au sein de l’espace « Services aux entreprises », que les acteurs du M-marketing, M-paiement, M-commerce vont se retrouver.

Planète PME, carrefour annuel d’échange sur le développement économique, innove en insérant au cœur de l’espace service aux entreprises la question de la mobilité.  A travers une série de conférences didactiques et pratiques, il sera abordé des thématiques essentielles telles que « comment accélérer ses ventes grâce au mobile ? » ou  »comment gagner en productivité avec les outils de mobilité, allant des tablettes jusqu’au téléphone portable en passant par le PC portable? ».

Le 18 juin 2013, Planète PME convoque la croissance et l’innovation en faisant du m-business un sujet facile d’accès et concret visant à soutenir le développement des entreprises, preuve à l’appui !

via www.buzzness-mobile.com

L'ombre des fraudes plane sur le m-commerce

De plus en plus de fraudeurs mobiles
Le rapport 2013 des fraudes en ligne de CyberSource révèle qu’en 2012, les fraudes ont couté 1.4% des revenus des opérateurs de commerce mobile. Concrètement, cela équivaut à 350 millions de dollars sur les 25 milliards de dollars générés par les 400 détaillants mobile sur eBay.

Ces données sont en adéquation avec les chiffres de Forrester Research qui a estimé que ces détaillants ont perdu entre 300 et 400 millions de dollars

Les fraudeurs utilisent généralement les piratages des comptes, les logiciels malveillants et les émulateurs d’appareils mobiles pour passer de fausses commandes. Quoi qu’il en soit, les transactions mobiles sont moins touchées que les transactions Web sur PC pour l’instant. Selon les experts, le commerce mobile n’intéresse pas encore les pirates mais cela risque d’évoluer au fur et à mesure que ce canal se développe.

De plus, les fraudeurs opèrent à peu près de la même manière sur PC et sur mobile comme l’affirme Scott Olson, vice-président des produits chez iovation Inc.

Les outils des fraudeurs
Le plus courant est le piratage de compte

En effet, les facturations, les expéditions et les informations de paiement des consommateurs y sont stockées. Selon Forrester, cela représente jusqu’à 40% des fraudes avérées. Pour les experts en prévention de fraude, les truands sont tentés par le piratage de compte car les détaillants encouragent leurs clients à enregistrer leurs informations de paiement pour qu’ils ne perdent plus de temps à taper les données à chaque achat.

Pour ce qui est de l’émulation, le criminel fait en sorte que son PC soit perçu par les systèmes anti-fraude des détaillants comme un appareil mobile.

Selon les experts, les fraudeurs pensent que la sécurité est moins importante sur mobile et dans la plupart des cas ils ont raison

Selon Alisdair Faulkner, directeur des produits à ThreatMetrix, ces appareils ont certaines caractéristiques qui font qu’il est difficile de dépister les fraudes.

Enfin, l’utilisation de malware ou logiciel malveillant permet au fraudeur d’accéder aux données stockées dans les terminaux. Les consommateurs en téléchargent à leur insu. Une fois le malware téléchargé, le smartphone est à la merci du pirate qui a mis en place le programme. Ce dernier a alors accès aux informations confidentielles de l’utilisateur dont notamment ses informations de paiement.

Selon les chiffres de l’équipe de l’anti-virus McAfee, une application téléchargée sur six contiendrait un malware. Les appareils mobiles sont particulièrement vulnérables car les consommateurs n’ont pas l’habitude de prendre les mêmes précautions que sur les PC en ce qui concerne les virus.

Ces 13 startups qui veulent révolutionner la finance