The Corporate Venture Capital-as-a-Service Influencer

Hackathon: Des scénarios pour les assurances citoyennes de demain ! - La Paillasse Events (Paris) - Meetup

A quoi ressemblera l'assurance de demain ?

Ensemble imaginons, créons, prototypons...

Nous avons le plaisir de vous convier à l'évènement co-organisé par la MAIF et La Paillasse sur le thème "Des scénarios pour les assurances citoyennes de demain !"

Quand ?

Cet Hackathon pluridisciplinaire se tiendra les 29, 30 et 31 mai 2015 à La Paillasse.

Qui ?

Vous êtes sociologue, marketeur, développeur, UX designer... venez nous rejoindre dans cette expérience unique !

Les places sont limitées à 30 personnes. De façon à obtenir une diversité de compétences représentées dans chaque équipe, n'hésitez pas à préciser votre expertise lors de votre inscription !

A l'issu de notre sélection de profil, nous vous confirmerons votre participation le 26 mai.

Vous aurez l'occasion de travailler en collaboration avec des représentants de la MAIF, présents dans chaque équipe.

Pour quoi ?

A l'issu des 3 journées, les équipes gagnantes auront l'occasion d'aller soutenir leur projet à l'Université d'été de la MAIF se tenant aux Iles Canaries en juillet 2015 (voyage tout compris).

Les autres participants repartiront avec des chèques cadeaux solidaires de 50 € chez Les Artisans du Monde.

via www.meetup.com

The 25 Top VC Firms

As startup experts will tell you, choosing among VC firms should be as much about you liking them as them liking you. So how do you decide?

Many factors might cross your mind, including:

• Is there a culture fit? Do our personalities and values clash?
• Can they provide expertise and connections, beyond the mere dollars?
• Are our expectations for an exit in alignment?

But one criteria that should kick off the investigation is: is this VC firm still active? It’s obviously a waste of time to pitch “zombie” VC firms, which are either inactive or in the process of shutting down.

The most active VC firms in 2014 were recently ranked by a MoneyTree Report (by the National Venture Capital Association and PricewaterhouseCoopers, based on data from Thomson Reuters). They measured the most active VC firms based on number of deals done in 2014. You can find them below, along with information about what sectors and stages they invest in:

1. Kleiner Perkins Caufield & Byers (110 deals)

Location: Menlo Park, CA

Notable investments: Google, Zynga, Amazon, Twitter, Snapchat

Specialties: consumer digital, enterprise digital, life science, sustainability 

Stage: seed, early, growth

2. New Enterprise Associates (105 deals)

Location: Menlo Park, CA

Notable investments: 23andMe, BuzzFeed, Coursera, Groupon, Evernote

Specialties: technology (software and services, systems, consumer and Internet, energy), health care (biopharma, devices, services)

Stage: seed, early, growth

3. Andreessen Horowitz (86 deals)

Location: Menlo Park, CA

Notable investments: Airbnb, Facebook, Foursquare, Twitter, Pinterest

Specialties: software (consumer, enterprise)

Stage: seed, early, growth

4. First Round Capital (81 deals)

Location: Philadelphia, PA

Notable investments: GroupMe, Mint, Path, StumbleUpon, Uber

Specialties: ecommerce/consumer web, enterprise, financial tech, ad tech, hardware

Stage: seed

5. Google Ventures (66 deals)

Location: Mountain View, CA

Notable investments: Medium, About.me, Ub

via tech.co

The Importance Of Choosing The Right VC | TechCrunch

Editor’s note: Michael Litt is CEO and co-founder of Vidyard, a video marketing and analytics platform.

Like so many young startup founders, I find myself alternating between laughing out loud and cringing as I watch the Pied Piper crew navigate the business world on HBO’s “Silicon Valley.” Having spent a good chunk of last year raising my own company’s latest round, the conversations about investment and valuation really hit home.

Looking back, I’m thankful the only body parts on the table in my VC meetings were elbows.

The show gets so much right about struggling to get your product to market, dealing with eccentric personalities and navigating the Sand Hill Road dog and pony show. But I was cringing as Richard and Erlich obsessed over dollar amounts at the expense of where the money was coming from. It’s an easy trap to be dazzled by dollars, and Pied Piper isn’t the first startup to fall into it. The show glossed over the importance of finding the right VC. Founders need great venture partners not only to sign the check but to provide good advice, make business connections and provide benchmarks against companies with similar business models in their portfolio.

After all, they’re not just taking free money. They’re giving up part of your company and opening up board seats to these people. They can’t afford to take on the wrong person.

Pied Piper is paying for it in newer episodes. Against a wall, Richard agreed to take money from uberdouche Russ Hanneman, a man whose claim to fame and riches was putting radio on the Internet and whose only interest in Pied Piper seems to be getting them to overpay on crap from other companies he owns.

In the fictional land of Hooli, taking money from Russ Hanneman is a hilarious disaster. In the real world, it’s just a disaster. Real startups need more than money from their VCs. They need their connections and their advising services. Sure, you don’t necessarily want an overly assertive new board member who steals autonomy from the founders, but you do need someone with good judgment and a real interest in making sure you succeed.

When I was meeting with VCs while raising money for Vidyard, I took a lot of meetings. I dutifully explained our video marketing and analytics platform, showed off the impressive growth we’d achieved and told them about the immense scale of our opportunity. Of course, we talked about the money: how much we wanted and at what valuation.

After dozens upon dozens of meetings, there was one firm I wanted investing in Vidyard. Okay maybe two or three, but Bessemer Venture Partners was the only one that I really loved. I didn’t love them for the term sheet they ended up giving us or how fancy their offices were. I loved them because they loved our business, and they shared our vision for where we could go. And I knew they had helped others like Shopify and Box go from fledgling startups to big success stories.

I spent long hours on the phone with Bessemer partner Byron Deeter talking about our business, but we spent just as much time talking about unrelated technologies and shared interests away from the office. It was clear that there was a match to be made. It took a while, more than six months, for us to prove Vidyard’s potential and make the numbers work to get an actual deal done, but the result is a partnership in which we know we can

via techcrunch.com

Could Reporter-In-Residence Be The New Entrepreneur-In-Residence?

A new programme is looking to see the creation of reporters in residence (RIR) across the entrepreneurial space. The idea would be to create something similar to entrepreneurs-in-residence – an advisory position adopted by many Venture Captial (VC) firms such as Sequoia, Benchmark and Foundation Capital.

These positions offer expert advice to VCs on a range of topics while generally providing a part-time role and some financial stability to skilled start-up creators who might be in a transition between projects. The idea for a RIR would be very similar, according to the man behind the RIR programme, Conrad Egusa from media consultancy, Publicize.

Journalists – perhaps transitioning between academia and active roles, looking for new career options or taking time off to write – would be able to work part-time with companies such as Publicize on an advisory basis. This means that start-ups, many of whom are unused to dealing with media, will get best-practice advice on a range of topics – from creating press releases to timing campaigns to dealing with media enquiries.

“I truly believe this would be of help to the media & tech industries, because companies large and small almost unanimously seek media advice, and there are many experienced journalists in who could benefit from this,” says Egusa. “Although not all reporters may be interested in becoming an RIR (just as not all entrepreneurs express interest in becoming EIRs), I believe it benefits both industries to have it be available.”

via www.forbes.com

Airbus to create venture capital arm, innovation center in Silicon Valley - MarketWatch

Shutterstock.com

Airbus wants to disrupt too.

Airbus Group SE, Europe’s largest aerospace company, is establishing a venture capital arm in Silicon Valley along with a business innovation center headed by an ex- Google Inc. executive as it tries to maintain a technology edge in the face of a new breed of potential rivals.

The Toulouse-based company will spend an initial $150 million on its Airbus Group Ventures business to be led by Tim Dombrowski, a former partner of technology venture capital powerhouse Andreessen Horowitz. The unit’s mandate is to “invest in promising, disruptive and innovative business opportunities generated around the globe,” Airbus AIR, -4.08%   said on Friday.

Paul Eremenko, who was director of engineering at Google’s GOOGL, -1.60%   secretive Advanced Technology and Projects organization and also worked for the Pentagon’s Defense Advanced Research Projects Agency technology incubator, will be chief executive of Airbus Group Silicon Valley technology and business innovation center, the company said.

“Silicon Valley serves as a unique hub for technology breakthroughs and we see huge opportunities to learn from, and partner with the many players based

via www.marketwatch.com

Bitcoin Might Be The Next Big Thing In The Remittance Market | TechCrunch

Editor’s note: Florian Graillot is a VC investor at AXA Strategic Ventures.

Bitcoin’s most disrupting feature is its decentralized architecture. Indeed, bitcoin relies on a P2P network of computers to proceed money transfers. Each part of the network works to create new bitcoins (‘mining’), keep the network alive and validate transactions.

All the transactions are registered in the blockchain that is used to validate a transaction using cryptography technology: it ensures that you can’t use a bitcoin you don’t own or you don’t use the same bitcoin more than once. This last action previously required a third party, but with bitcoin this is not the case anymore: the network replaces financial institutions and banks.

Then, money transfers are almost in real time as the network is responsible for validating transactions. Currently you need only 10 minutes to get your money transfer approved.

As there is no third party the transfer is almost free. Miners are the only ones to be rewarded to issue new bitcoins. They also collect fees to integrate a new transaction into the blockchain, then validate a transfer. Currently a typical fee costs 0.0001 bitcoin (BTC) per transaction.

The remittance market is huge and moving swiftly to digital

Remittance was a $582 billion market in 2014 according to the World Bank. Most of all it is dominated by transfers from developed countries to developing ones. In 2014, China received $64 billion through remittance and India $71 billion. Philippines received $25 billion, Mexico $22 billion, Nigeria $21 billion, Egypt $17 billion and Vietnam $11 billion in 2013.

So far most transactions are made through brick and mortar networks; in 2014 only 5% were digital transactions. These networks like Western Union or MoneyGram charge high fees to finance their deep local presence worldwide. A typical money transfer costs up to 10% fees.

But as mobile phones are spreading across the world, even in emerging countries, money transfers are shifting to digital. And mobile/digital remittance services are booming as they offer reduced fees mainly thanks to lower-fixed costs (maintaining a mobile app is much cheaper than operating a retail network).

Most of the digital remittance operators claim they are at least 45% cheaper than physical networks. Some of these new companies are operating under a P2P model: connecting buyers and sellers to arrange currency exchanges.

Bitcoin allows several operating models

Even through digital, remittance remains deeply dependent on third parties: banks are still validating money transfers from senders to the remittance operator and again to recipients.

Then Bitcoin could even lower fees thanks to its decentralized network and through three different operating models that could be shaped:

• Full bitcoin: The sender owns bitcoins he sends to the recipient who can directly use them. This requires the owner to get bitcoin, which is easy in developed countries thanks to e-wallets and exchange platforms like Coinbase in the U.S. But it also requires the recipient either to be able to exchange them in fiat currency or to use bitcoins to pay for goods or services which is not that easy so far.
• From bitcoin to fiat currency

via techcrunch.com

An excellent article about #Bitcoin from @fGraillot at @AXAVentures

#Insurtech : Italian Insurance Giant Will Invest €1.25bn in FinTech Startups

Europe’s third-largest insurer Generali has announced it will indirectly invest 1.25 billion euros in emerging financial technology by 2019.

The Italian giant, sensing what chief executive Marco Greco called a “revolution,” will work with a group of venture capital funds including Ribbit Capital to support startups in mobile payments technology and data analysis among others, FT.com reports.

“This is an industry that has been lagging behind every other industry — it has been paralyzed,” Greco said, adding:

“Either you understand it and you move towards the forefront of change […] or this industry will disappear.”

The funds Generali is set to partner with include GGVC Capital, based in Silicon Valley, as well as digital currency-focused Ribbit Capital, owned by Bitcoin Foundation board member Meyer Malka, which has been a prominent investor in the likes of Coinbase, Xapo and BTCJam.

The move comes as Generali eyes the already-extant trend among its competitors, Axa having launched a venture capital fund worth 200 million euros earlier this year. Along with the decision, Generali is looking to cut costs of its own operations by 500 million euros over the next three years as part of a major restructure.

 “Generali is amongst the last to announce this type of investment and hence we see this as absolutely necessary to stay on par with peers,” Thomas Seidl, an analyst at research firm Bernstein commented in response to the confirmation.

Ahead of the multi-year commitment, the firm has already announced an intention to purchase UK telematics firm MyDrive Solutions, active in data relay for the automotive industry.

via cointelegraph.com

New insurance product will `fill gap¿ for UberX, Lyft and Sidecar, but lawyers say doesn¿t go far enough - LA Times

California Insurance Commissioner Dave Jones on Wednesday announced the approval of an insurance product from Farmers Insurance that could finally fill a gap in insurance coverage for drivers with companies such as UberX, Lyft and Sidecar.

The new product covers “Period One,” which begins when a driver turns on the on-demand transportation application and is awaiting a match from a transport network company (TNC).

Bill requiring tougher insurance for ride-sharing firms advances

Marc Lifsher

Tougher insurance requirements for high-tech ride-sharing companies operating in California got the go-ahead from a Senate Insurance Committee on Wednesday.

Tougher insurance requirements for high-tech ride-sharing companies operating in California got the go-ahead from a Senate Insurance Committee on Wednesday. ( Marc Lifsher )

Under the Public Utilities Commission’s original rules drafted in 2013, such companies were only required to insure their drivers when they were en route to pick up a passenger (Period Two), and when they were transporting a passenger (Period 3). There were no rules covering Period One, which left drivers and members of the public vulnerable.

Farmers Insurance’s latest product aims to give drivers the ability to cover themselves during Period One, at least until the commission’s new rules requiring TNC drivers to have coverage for that period come into effect July 1, after which either the drivers themselves or the TNCs will have to foot the bill for Period One insurance.

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via www.latimes.com

L'Argus de l'Assurance - Ces start-ups qui bousculent le monde de l'assurance - Les Services de l'assurance

Le pôle de compétitivité Finance Innovation a remis le mardi 26 mai 2015 les 28 premiers labels aux jeunes entreprises technologiques les plus innovantes. Parmi ces Fintech, 9 projets concernent directement l’assurance.

C’est comme si Paris ne voulait plus rougir face à Londres. Comme si le français David s’affirmait face à l’anglais Goliath. Comme si, le temps d’une première remise de labels à des jeunes pousses suivie d’échanges clairement capitalistiques entre start-ups et investisseurs, Paris se parait du costume de capitale financière. Au centre d’Affaires Paris Victoire (9^e), les 28 Fintech - à savoir jeunes entrerpises technologiques dans le domaine de la finance -  primées par le pôle de compétitivité Finance Innovation donnaient vraiment à le croire. Leurs projets ont été choisis parmi 100 dossiers présélectionnés dans le secteur de la banque, de l’assurance, de la gestion d’actifs, de l’immobilier, de l’économie sociale et solidaire ou des métiers du chiffre et du conseil.

 

Se distinguer dans la compétition mondiale

« J’y crois ! a d’ailleurs clamé Axelle Lemaire, secrétaire d’Etat chargée du numérique, je veux favoriser les alliances entre grands groupes et start-ups, les corporate ventures, les accords de propriétés intellectuelles et le partage de lieux d’incubation. Ces entreprises labellisées dessinent l’avenir de notre secteur bancaire qui se tourne vers l’expérience utilisateur, le virtuel, la personnalisation, la réactivité et l’usage du big data ».

Comme seule l’innovation permettra, en effet, aux entreprises de se distinguer dans la compétition mondiale, les lauréats n’étaient pas peu fiers d’intégrer l’écosystème qui permettra peut-être à leur idée de devenir une PME pérenne.

Le numérique au coeur des projets labellisés

Voici la liste des projets labellisés dans le secteur de l’assurance :

 

- Innovative Insurance Insights : présidée par Philippe Lepeuple, cette start-up propose PolySème, un système qui offre une nouvelle dynamique commerciale concernant les Unités de Comptes et la prévoyance. « Avec Polysème, vous pouvez transférer les fonds euros vers les UC sur le même contrat », précise Philippe Lepeuple.

- Finances & Création : présidé par Hervé Dereumaux, cette société lance un bouquet d’applications mobiles « métiers » et supports de communication digitale sur l’épargne, la prévoyance, le cumul emploi-retraite… destinés à proposer des solutions assurantielles aux clients puis à faciliter la prise de rendez-vous avec les établissements financiers  pour discuter de leurs mises en place.

- Fluo : créée par Jehan de Castet, ex-dirigeant fondateur du comparateur d’assurance Lesfurets.com, cette start-up a conçu un « moteur » technologique capable d’analyser les garanties d’assurances des cartes bancaires. L’idée ? Les clients méconnaissent la teneur de leurs couvertures. Cette transparence permet aux assureurs, banques et prestataires de paiements d’offrir des garanties complémentaires. Une agence de voyage haut de gamme aurait doublé le nombre d’assurances vendues…

- Knowesia : Présidée par Thibault de Clisson, cette solution de création d’applications Web sans programmation et sans souci d’interfaçage complexe avec les systèmes d’information des compagnies promet de mieux guider les utilisateurs dans la réalisation de leurs tâc

via www.argusdelassurance.com

5 start-up françaises qui veulent bousculer le marché de l’immobilier | FrenchWeb.fr

Depuis un an, les acteurs traditionnels du secteur immobilier – agences en tête – doivent composer avec une baisse générale (bien que timide) des prix, mais aussi avec un cadre légal qui impose de nouvelles obligations pour les propriétaires (loi ALUR). L’agence de notation Standard and Poor’s prévoit même que les prix de la pierre en France devraient reculer de 3% cette année.

La tension sur le marché immobilier n’est pas une mauvaise nouvelle pour tout le monde. Plusieurs nouveaux acteurs, principalement des start-up, se lancent pour apporter leurs solutions. Revue de leurs stratégies.

• L’investissement en mode collaboratif

Parce-qu’on n’a pas toujours les moyens de devenir propriétaire seul, Internet permet d’acheter à plusieurs. Plus précisément, il existe des plateformes de financement participatif dédiées à l’immobilier, comme Homunity. Pour intégrer un projet d’achat, la condition est de faire la preuve d’un apport minimal de 5 000 euros. Si le bien réuni la totalité des financements nécessaires, les particuliers ayant souhaité investir sont regroupés sous une SCI (société civile).

Les investisseurs peuvent passer par cette place de marché pour revendre leurs parts si ils le souhaitent. Surtout: ils n’ont pas besoin de se charger des formalités administratives et de la mise en location du bien. Homunity s’en occupe. Pour se rémunérer, l’entreprise perçoit une part de la commission versée par les acheteurs à l’une des agences partenaires, en tant qu’apporteur d’affaires. Elle reçoit également les honoraires de gestion des SCI créées.

En avril dernier, au bout de cinq mois d’existence, quatre biens avaient été achetés via la plateforme, a indiqué à Frenchweb l’un des cofondateurs de la start-up, Quentin Romet. Basée à Paris, la société a été fondée en septembre 2014 et le service lancé en fin d’année dernière.

Homunity est loin d’être la seule à avoir flairé le filon du crowdfunding immobilier en France. Il existe aussi Cobatisseurs.com, Crowd-immo.fr,  Anaxago Immobilier qui propose d’investir à partir de 1 000 euros et la start-up toulousaine Lymo, qui propose elle aussi d’investir des tickets dès 1 000 euros et s’engage sur une rentabilité de 10% par an.

Angle d’attaque: mutualiser les apports.

• Désintermédier l’achat neuf

via frenchweb.fr

Comment Axa veut limiter les drames du réchauffement climatique - Challenges.fr

Episode de sécheresse au nord-ouest du Sénégal en 2012 MAMADOU TOURE BEHAN / AFP

via www.challenges.fr

#WeatherInsurance + @ClimateSecure : AXA to divest from high-risk coal funds due to threat of climate change | Environment | The Guardian

The insurance company Axa has said it will remove around €500m (£355m) of coal investments from its portfolio, in a move that reflects long-term concerns in the insurance industry over climate change.

The company has also pledged to triple its investments in green technologies and services to more than €3bn by 2020 and provide investors with more information on the risk to its investments from climate change.

Henri de Castries, chairman and chief executive of the French insurer, said the company’s duty to its shareholders and policyholders dictated the decision, citing current scientific advice that the world must avoid warming of greater than 2C above pre-industrial levels to avoid the worst consequences of climate change. He said: “It is our responsibility, as a long-term institutional investor, to consider carbon as a risk and to accompany the global energy transition. The burning of coal to produce energy is today, clearly, one of the biggest obstacles from reaching the 2C target.”

He added: “For this reason, Axa has decided to divest from the companies most exposed to coal-related activities.” But this would only apply to “assets managed internally”, he said.

The company said it would remove from its portfolio and refrain from future investment in mining companies that derive more than half of their turnover from coal mining, and in electrical utilities that take more than half of their energy from thermal coal power plants.

The partial divestment was accompanied by the caveat that the company would rely on specialist data providers to identify the companies involved, and the new investment criteria would not extend to “other carbon-intensive industries or other types of coal-related businesses for which exposure data is insufficiently reliable”. The divestment applies only to the company’s general account.

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Companies with fossil fuel investments have come under pressure in recent years to disclose their exposure to the risk of climate change. The Guardian’s Keep it in the ground campaign has highlighted fossil fuel divestment and called on the Wellcome Trust and the Bill and Melinda Gates Foundation, to divest from fossil fuel assets.

Christiana Figueres, the UN’s top official on climat

via www.theguardian.com

#Innovation : Les startups sont en train de renouveler l'expérience du marché de l'Immobilier - Maddyness

#Innovation : Les startups sont en train de renouveler l’expérience du marché de l’Immobilier 314

25 mai 2015 par Etienne Portais dans Prospective avec 2 commentaires

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via www.maddyness.com

Coup de gueule contre la scène numérique française !, Le Cercle

• Coup de gueule contre la scène numérique française !

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Serait-ce que nous ne voyons rien ? Notre engagement est proche de zéro dans toutes ces grandes mutations qui bouleversent l’ensemble de l’économie et qui risquent à terme de nous reléguer au statut de sous-traitants, au service de ces grandes plateformes du type Amazon qui mettent en place des stratégies inédites.

"Malgré notre légitimité, nous avons raté la désintermédiation du tourisme en France", disait récemment Françoise Gri, ex-présidente de Pierre & Vacances. Beaucoup de grands patrons devraient avoir cette lucidité : dans le secteur automobile où nous serons bientôt débordés, dans le secteur bancaire, dans celui des assurances ou de l’énergie qui à terme vont exploser avec l’arrivée de nouveaux entrants comme Apple ou Tesla, dans les médias cannibalisés par les réseaux sociaux et les applications de partage, etc.

Serait-ce que nous ne voyons rien ? Notre engagement est proche de zéro dans toutes ces grandes mutations qui bouleversent l’ensemble de l’économie et qui risquent de nous reléguer au statut de sous-traitants, au service de ces grandes plates-formes du type Amazon aux stratégies inédites fondées sur la désintermédiation et la satellisation et dont le principe est de dépasser le produit pour se concentrer sur le service rendu, et ça va très loin…

Pas de sursaut à attendre du côté des grands groupes, d’abord parce qu’il est déjà trop tard – d’autres structures comme Google se sont appropriées le "carburant" de leur développement : leurs données clients – ; ensuite parce que leur culture "verticale" bloque toute velléité de transformation, enfin parce que la culture "à la française" de leurs dirigeants a tout sauf le goût du changement et une durée de vie à la tête d’un groupe trop courte pour favoriser la prise de risque.

La réponse devrait venir des start-ups, mais là encore, malgré les millions de subventions, la création d’une multitude d’incubateurs ou de pépinières, la mise en place de comités nationaux sur le numérique ou le Big data, nous sommes dans l’incapacité de passer à une autre dimension. La création d’entreprises n’est-elle pas devenue un long fleuve tranquille, les entrepreneurs de la génération Internet sont-ils des "bisounours" qui nou

via www.lesechos.fr

#Jobs #Recruitment : @AXAVentures and @AXAFactory - looking to recruit a 3rd associate in our global VC fund

Application: jobs@axastrategicventures.com

Associate or Analyst

AXA Strategic Ventures - Paris Area, France

 

Job Description

Rattaché(e) au General Partner de Paris, ses principales missions sont :

 

La gestion d'un projet stratégique sur le benchmark de start-ups innovantes dans l'assurance:

- Recherche de startups dans le marché de l'assurance ou autres projets stratégiques

- Conduire des interviews avec les dirigeants de ces sociétés

 

Aide sur le dealflow rentrants des start-ups:

- Scan des premiers dossiers

- Analyse de marché 

- Due diligence

- Négociation de termsheet

- Planning des closings

- Suivi de la participation

 

Desired Skills & Experience

Expérience dans un autre fonds de capital risque.

Diplômé d'une grande école. 

Maitrise de l'anglais et l'allemand.

Rigoureux (se) et organisé(e), vous avez une forte aptitude à travailler de façon indépendante.

Vos qualités d’analyse et de synthèse sont éprouvées et vos qualités rédactionnelles sont reconnues par vos interlocuteurs.

 

Description d'AXA Strategic Ventures

Créé en février 2015, AXA Strategic Ventures est un fonds de capital-risque global de 200 millions d’euros, destiné à favoriser l’innovation dans les métiers de l’assurance, de l’épargne, de la banque et la gestion d’actifs dans le but d’améliorer l’expérience client. AXA Strategic Ventures investit aussi bien dans des startups en phase d’amorçage (« Seed ») que dans des entreprises plus matures (« Venture » ou phase de capital-risque). Actif à l’échelle mondiale, le fonds dispose de 6 bureaux : San Francisco, New-York, Londres, Paris, Zürich et Berlin (et en Asie d’ici fin 2015).

Pour plus d'informations : www.axastrategicventures.com

 

Is your insurance data safe from hackers?

Close-up of lock(Photo: Jupiterimages)

CONNECT 7 TWEET 2 LINKEDINCOMMENTEMAILMORE

For hackers, the insurance industry is a virtual treasure trove of data.

It’s one-stop shopping for data thieves, with a smorgasbord of consumer information — medical, financial and personal — all in one place.

In recent months a handful of insurance companies have announced security breaches, including Anthem, Premera and

via www.desmoinesregister.com

#Aviation : FLYR, la startup qui prédit et garantit le prix des billets d'avion - Maddyness

 

Le domaine aérien fait rêver plus d’une startup. Que ce soit au niveau de l’installation technique des sièges comme peut le proposer Expliseat ou sur l’expérience d’achat par des professionnels du secteur comme Darjeelin, racheté depuis par Voyage-Privée). Mais dans le cas de FLYR il s’agit d’utiliser la big data et les prédictions analytiques pour créer un outil d’aide a la décision d’achat, ce qui permet aux voyageurs d’anticiper les variations de prix des billets d’avion, jusqu’à 120 jours à l’avance, et ainsi de savoir quand acheter leurs billets au meilleur tarif. FLYR est actuellement sur le marché de la réservation de vol, mais pourrait à moyens termes, ouvrir sa technologie à tous les autres marchés fonctionnement sur le même principe.

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Reprendre la main sur la préparation de son voyage

Selon l’étude de Google, un internaute passe en moyenne 6,5 heures et navigue à travers 22 sites avant de se décider à passer à l’acte d’achat. 21 heures se sont donc écoulées entre la première recherche et l’achat en ligne du billet, une longue période d’attente et de discernement que souhaite réduire la startup américaine soutenue par AXA Strategic Ventures.

 

“Quand une personne souhaite acheter un billet d’avion, elle prend le risque de l’acheter tout de suite et d’obtenir un prix pouvant à l’avenir fluctuer la hausse comme à la baisse” raconte Cyril Guiraud, co-fondateur de FLYR.

 

Quand acheter un billet d’avion ? Personne ne le sait vraiment

C’est justement à cette question que souhaitent répondre les 3 fondateurs de FLYR depuis 18 mois. Alexander Mans (24 ans), Cyril Guiraud et Jean Tripier ont donc alors servi les intérêts des consommateurs finaux en créant un système de prédiction (120 jours à l’avance) leur permettant d’acheter plus intelligemment en ligne et reprendre la main sur la tarification des vols et la planification des voyages.

C’est toute la logique de la fonctionnalité FareKeep, qui se présente comme un système de garantie tarifaire, associé à un système d’alertes email, baptisé FareBeacon. Concrètement, l’utilisateur de FLYR peut demander pour environ quelques euros, une garantie sur le prix du billet pendant 7 jours. Il réserve une place sans l’acheter, ce qui remplace aujourd’hui les options d’assurance annulation. Par exemple, le prix de FareKeep est calculé dynamiquement pour chaque vol. En moyenne 20 dollars pour un vol de 400 dollars.

Utilisée par les professionnels du voyage, la technologie de FLYR se présente avant tout comme un service que pourrait proposer une société d’assurance classique. Elle a d’ailleurs obtenu une financement de 500 000 euros auprès d’AXA Strategic Ventures pour se faire accompagner, inclus dans un tour de table de 4,2 millions de dollars en amorçage.

La France, l’Europe et la Chine

En couvrant 100% du trafic aérien aux US, FLYR va bientôt ouvrir ses portes en France, pour mettre à disposition des internautes, son algorithme de prédiction de remplissage des places d’avion. Il s’agit là d’une des rares innovations sur le secteur du booking d’avion, à l’heure où le marché du Big Data prédictif est en train d’exploser. Un business énorme qu’avait déjà compris Farecast (racheté par Microsoft pour devenir Bing Travel) et ITA Software (également racheté par Google pour son service Google Flight).

 

FLYR Data : Le marché de l’assurance voyage représente quant à lui 12 milliards d’euros avec des perspectives de croissance annuelle de 5% sur les 3 prochaines années.

 

Aujourd’hui, les compagnies d’assurance, les éditeurs de carte de crédit ou encore les hôtels commencent à regarder de très près la technologie et le service proposés par FLYR. Les municipalités, comme celle de San Francisco, sont aussi intéressées par la brique prédictive, et certaines d’entres elles devraient l’installer sur le site web à l’attention des touristes et des voyageurs d’affaires.

FLYR est donc en train de conquérir l’espace aérien depuis un « simple » algorithme, sur lequel travaille une vingtaine de personnes. La plupart des profils sont experts en mathématiques appliqués ou des data scientists. « L’ambition à cours termes est d’ouvrir le marché français, puis d’aller voir du côté du Royaume-Uni, de l’Allemagne, de l’Espagne avant d’aller attaquer la Chine », comme en témoigne Alexandre Migan le General Manager de FLYR pour EMEA. Et pour accompagner cette croissance, Charles Petruccelli (ex American Express) et Frédéric Vanhoutte (ex Président de Travelprice) ont récemment annoncé avoir rejoint le conseil de surveillance et la direction de FLYR International. Pour ces 2 figures emblématiques de l’industrie du voyage, il s’agit là d’apporter leur expérience et leurs conseils à une jeune startup européenne en pleine expansion.

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via www.maddyness.com

'Dr Now' promises London medication delivery within 4 hours (Wired UK)

An app that promises users a video doctor consultation within one hour, and medication delivery to London addresses within four, is due to launch in the next month.

Dr Now has been created by doctors to plug the gap in care left by an overstretched NHS. Even in the aftermath of a general election that saw all main parties pledging billions in extra funding, the app's creation is another sign that few believe a lasting solution is imminent. It also follows the 2014 launch of Babylon, a similar remote consultation subscription service setup by former Goldman Sachs banker Ali Parsa.

via www.wired.co.uk

BlaBlaCar. Un partenariat avec AXA pour le site de covoiturage

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  La start-up française, BlaBlaCar et le géant mondial de l'assurance, AXA, sont désormais partenaires pour offrir plus de sécurité aux "covoitureurs". | Photo : Joël Le Gall / Ouest-France

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via www.ouest-france.fr

#Robo-advisors with @FundShop1 : Ask the algorithm | The Economist

 

AS PROBLEMS GO, the suspicion that you are being overcharged by a private wealth manager is one of the better ones to have in life. But even millionaires who are regularly invited out to lunch by their banker tire of the 1-3% annual fee they have to cough up for his investment advice. Many mere submillionaires may well be paying similar rates for an asset-management professional to administer their pension pot, often without being aware of it. Could a computer not do an equally good job dishing out standardised guidance on how much they should invest respectively in shares, bonds and other assets?

A raft of “automated wealth managers” is now available, on the premise that algorithms can offer sound financial advice for a small fraction of the price of a real-life adviser (see table). With names that suggest a mix of blue-blooded discretion and startup ebullience—Wealthfront, Betterment, Personal Capital, FutureAdvisor—they are growing at a rapid clip. Most are grudgingly starting to accept the tag of “robo-adviser”.

Special report

• Slings and arrows
• From the people, for the people
• Cool, man
• Ask the algorithm
• Sweet and low
• A penny here, a penny there
• The bank in your pocket
• The next big thing
• An uneasy symbiosis

Sources & acknowledgmentsReprints

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The platforms work by asking customers a few questions about who they are and what they are saving for. Applying textbook techniques for building up a balanced portfolio—more stable bonds for someone about to retire, more volatile equities for a younger investor, and so on—the algorithm suggests a mix of assets to invest in. Nearly all plump for around a dozen index funds which cheaply track major bond or stock indices such as the S&P500. They keep clear of mutual funds, let alone individual company shar

via www.economist.com