Corporate VC-as-a-Service:
For Corporations, Family Offices and Growth Ventures, in particular in financial services
Mandalore Partners is a (Corporate) Venture Capital-as-a-Service
That de-risk innovation programs with strategic, financial and impact investments
Because we combine global AI sourcing with a unique asset-builder approach to scale technologies companies with corporate ventures
Mandalore Partners participe au tour de 3,5 millions d’euros dans Ramify, banque en ligne
Ramify, la nouvelle plateforme d’investissement qui met le conseil de premier ordre à la portée de tous, annonce une levée de fonds de 3,5 millions d’euros.
Paris, le 14 novembre 2022 - Spécialiste de la gestion de patrimoine en ligne, Ramify propose des stratégies d'investissement personnalisées sur des produits financiers auparavant difficiles d’accès.
Pour accompagner le développement de sa solution, la start-up a mené un tour de table de 3,5 millions d’euros auprès de son investisseur Newfund, d’acteurs institutionnels de renom tel que AG2R LA MONDIALE, Groupe Apicil via Mandalore Partners, le Crédit Agricole Brie Picardie via sa filiale Brie Picardie Expansion ainsi qu’auprès de Business Angels tels que Hervé Schricke, cofondateur de Meilleurtaux.com.
À propos de Mandalore Partners
Mandalore Partners est un (Corporate) Venture Capital-as-a-Service pour les assureurs qui souhaitent dé-risquer leur programmes d’innovation avec des investissements stratégiques et financiers avec de la mesure d’impact. Avec Insurtech Capital, notre fonds dédié au Groupe Apicil, nous investissons dans les technologies autour des métiers de l’assurance, l’asset management et de l’épargne.
Communiqué de presse Paris, France – 16 février 2021
La fintech Particeep, leader de l’édition de solutions SaaS de souscription en ligne de produits et services financiers, annonce une prise de participation minoritaire du fonds européen spécialisé dans les fintechs, Truffle Capital, et de Sopra Sterial’un des leaders européens du conseil, des services numériques et de l’édition de logiciels.
Créée en 2013 et basée à Paris, la fintech Particeep digitalise et simplifie la souscription de produits bancaires, d’assurances et d’épargne. Grâce à Particeep, les banques et les assurances peuvent non seulement proposer à leurs clients finaux la souscription en ligne à leurs offres directement depuis les interfaces existantes mais aussi proposer aux partenaires distributeurs un accès contrôlé et sécurisé à leurs offres digitales ainsi qu’aux parcours de souscription associés.
Particeep offre également en marque blanche une plateforme de distribution en ligne, en direct et via les conseillers en gestion de patrimoine, de produits d’épargne et de placement. La plateforme se configure en ligne sans développement informatique. Présente dans quatre pays (France, États-Unis, Portugal et Luxembourg), la société sert aujourd’hui une centaine de clients, tels que le Crédit Agricole, Groupama ou Nexity. Particeep compte une trentaine de collaborateurs et a enregistré en 2020 un volume de souscriptions de plus de 500 M€, en hausse de 70% par rapport à 2019.
Afin de poursuivre sa croissance, Particeep annonce l’arrivée de Truffle Capital et Sopra Steria comme actionnaires minoritaires. Cette prise de participation de près de 2 millions d’euros, qui s’inscrit dans un important plan stratégique, lui permettra de piloter le financement de sa croissance, de son développement et de ses innovations technologiques sur les années à venir avec Truffle Capital et Sopra Steria.
Par ailleurs, la prise de participation de Sopra Steria, présent avec ses logiciels bancaires de Sopra Banking Software dans plus de 25 pays, accélérera la conquête commerciale des marchés européens, américains, africains et asiatiques. En intégrant Particeep à son offre disponible auprès de 1 500 institutions financières clientes, Sopra Banking Software mettra à disposition une solution native et clé en main pour faciliter la souscription de produits financiers.
Co-fondateurs de Particeep – Steve Fogue, CEO à droite et Adrien Crovetto, CTO à gauche
Steve Fogue, Président et Co-fondateur de Particeep, déclare : « La démocratisation de la distribution de services financiers sur des plateformes est en marche. Particeep pourra se positionner comme un acteur de référence de cette transition digitale avec le soutien de nouveaux actionnaires. Nous sommes ravis de bénéficier de l’appui financier ainsi que de l’expertise des équipes de Truffle Capital ; et nous nous réjouissons de cette alliance stratégique avec Sopra Steria et Sopra Banking Software qui nous permettra d’accélérer le déploiement international de nos solutions auprès des institutions financières. »
Bernard-Louis Roques, Directeur Général et Co-fondateur de Truffle Capital, ajoute : « Nous suivons Particeep depuis plusieurs années et avons été impressionnés par sa capacité à développer une solution « plug & play » de dématérialisation de la souscription et de la distribution de produits financiers, permettant ainsi aux banques, assurances et mutuelles de lancer de nouvelles offres grâce au simple « copier-coller » d’une ligne de code. Leur technologie, validée par Sopra Steria, acteur de référence du secteur, s’inscrit parfaitement dans notre portefeuille d’Insurtechs et de Fintechs innovantes au cœur de l’écosystème Truffle. »
Guillaume Blot, Chief Digital & Innovation Officer – Senior Vice-President de Sopra Banking Software, conclut : « Nous sommes fiers de soutenir Particeep et de les faire bénéficier de notre forte implantation sur les marchés européens, américains, africains et asiatiques. L’engagement de notre Groupe aux côtés de Particeep participe de notre volonté de contribuer aux côtés des Fintechs à façonner la finance de demain. »
À propos de Particeep Particeep est une Fintech qui édite des solutions Saas de commercialisation en ligne de produits bancaires, d’assurances et d’épargne. Particeep aide au quotidien les banques, les assureurs, les sociétés de gestion et leurs distributeurs à déployer en moins d’un mois des canaux de souscription numériques de leurs produits et services connectés à leur système d’information existant. Parmi ses clients, Particeep compte des acteurs majeurs de la banque, de l’assurance et de l’épargne en France, en Europe et aux Etats-Unis tels que Crédit du Nord, Crédit Mutuel Arkéa, Crédit Agricole, MetLife, Groupama, RCI Bank ou encore Paref Gestion. Particeep est une Jeune Entreprise Innovante, labellisée deux fois par Finance Innovation et lauréate d’une dizaine de prix tels que le prix Best Open Banking API Europe 2020 du Global Banking & Finance Review et des prix Open Banking de Banque Innovation en 2018 et en 2017. Plus d’informations : www.particeep.com – Twitter : @Particeep – Linkedin : Particeep – Kit média : lien
Minh Q. Tran, Managing Partner of Mandalore Partners, manager of the Insurtech capital fund : "We invest in Fintech, WealthTech and Insurtech to develop industrial partnerships with our (co-)investors. IZNES is an innovative solution that enables the APICIL group to combine industrial and financial benefits. »
Created in 2017 by a consortium of six management companies, IZNES is now backed by two new renowned investors: Generali and the APICIL Group, via its dedicated fund Insurtech Capital.
They become respectively the first insurer and the first social protection group to enter IZNES capital.
This strategic partnership accelerates the development of a new blockchain ecosystem for processing UCI transactions.
Thanks to this capital increase and the acquisition of stakes by these two major players, IZNES is accelerating its development in France, Luxembourg and Ireland.
For Generali, the French leader in the third-party savings market, this strategic partnership strengthens its leadership in the open-architecture life insurance market and confirms its desire to invest in innovative structures in order to participate in their development.
For the APICIL Group, this investment enables it to develop a strategic and a financial partnership, in line with its innovation strategy. Its dedicated fund Insurtech Capital aims to invest in Fintech, WealthTech and Insurtech at the beginning of their development.
Generali and the APICIL Group also will become users of the IZNES platform in the coming months, in order to optimise the processing and cost of their unit-linked operations.
All the partners of IZNES share the ambition to make it an essential platform.
IZNES, the first pan-European platform for processing UCI transactions in blockchain technology
IZNES offers a complete solution, available to management companies and their investor clients, from the initial contact to the keeping of the register.
The use of IZNES' blockchain technology, without recourse to bank intermediaries, facilitates access to funds, reduces transaction costs and provides an optimal level of security for institutional investors and management companies.
Since its operational launch in March 2019, this integrated solution within the Asset Servicers ecosystem has been very successful and IZNES has already processed more than €15 billion of transactions by the end of December 2020.
They said :
Rémi Cuinat, director of unit-linked assets at Generali France : "The Generali has built a leadership position in Europe by relying on an open architecture life insurance distribution model. This rich and complex model is industrialised, but IZNES offers a solution that optimises asset flows and costs while controlling operational risk. Generali is very pleased to participate in the development of this new ecosystem".
Pasquale Tuosto, Director of New Business Ventures at Generali France :"By acquiring a stake in IZNES, Generali is confirming its desire to make profitable investments in innovative start-ups on the market, characterised by a strong technological component that also enables it to transform and accelerate its business. »
Chloé Pruvot, Investment Director of the APICIL Group : "In the search for optimisation in terms of deadlines and security of our UC operations processes and also cash management, we are particularly interested in the IZNES solution. »
Minh Q. Tran, Managing Partner of Mandalore Partners, manager of the Insurtech capital fund :"We invest in Fintech, WealthTech and Insurtech to develop industrial partnerships with our (co-)investors. IZNES is an innovative solution that enables the APICIL group to combine industrial and financial benefits. »
Christophe Lepitre, CEO of IZNES :"These two major insurance and social protection groups are convinced by the IZNES model and wish to use the platform for their unit-linked operations. The simplicity of the KYC, the quality of the repository and the cost reduction were the reasons for their decision. »
ABOUT IZNES
IZNES was born out of the desire to create the first international platform for buying and selling European UCIs in blockchain on behalf of institutional and retail clients, compatible with the different marketing channels. IZNES was created in 2017 by six management companies (Ofi AM, Groupama AM, La Banque Postale AM, Lyxor, Arkéa IS and La Financière de l'échiquier).
Thanks to blockchain technology, this solution makes it very simple to buy or sell UCI units directly from the management companies, while offering the highest standard of security.
IZNES was authorised as an investment firm in June 2020.
Today, Generali France is one of the leading insurers in France, offering a complete range of insurance solutions (health, provident, assistance, property and liability), asset savings and asset management to more than 7.4 million people. Established in France since 1832, Generali France relies on the know-how and expertise of its 9,000 employees and its networks of commercial intermediaries, agents, brokers and partners to be a partner to its customers throughout their lives. As a company committed to a global CSR approach, Generali France supports its clients in their efforts to achieve a more responsible, sustainable and inclusive economy through solutions that are perfectly in line with the social and environmental challenges of today's world.
Generali is one of the largest global insurance and asset management providers. Established in 1831, it is present in 50 countries in the world with total premium income of more than € 69.7 billion in 2019. With nearly 72,000 employees serving 61 million customers, the Group has a leading position in Europe and a growing presence in Asia and Latin America. Generali’s ambition is to be the Lifetime Partner to its customers, offering innovative and personalized solutions thanks to an unmatched distribution network.
The APICIL Group, France's 3rd largest social protection group with €3.2 billion in turnover, offers a complete range of high-performance, tailored solutions in health and welfare, savings and financial services, as well as pensions for individuals and professionals. Every day, the Group's 2,176 employees bring their expertise to more than 47,000 companies and 2 million protected policyholders. With its members, the Group supports its customers as closely as possible to their expectations by meeting their needs, from the most general to the most specific (disability, construction and public works, etc.) and at all stages of their lives. The APICIL Group is an equal opportunities employer and mutual insurance company that supports general interest causes and thus contributes to the advancement of major social projects.
Insurtech Capital is an investment fund managed by Mandalore Partners.
Our mission is to de-risk insurance innovation with strategic and impact investments in the most promising technology startups to match the new innovation programs of insurance companies.
Mandalore Partners specialises in innovation-as-a-service. As an asset creator for companies, we reduce the risk of innovation through strategic and impact investments by partnering in innovative technology companies tailored to our partners' innovation programmes.
Leader de l’édition de solutions de distribution en ligne de produits et services financiers, la fintech française Particeep vient de signer un contrat de prêt en Venture Loan avec la Banque Wormser Frères. Ce financement innovant porte le montant levé par la fintech depuis sa création à 2,5 millions d’euros et permettra à cette dernière de renforcer sa puissance commerciale en France et à l’international ainsi que ses efforts de recherche et développement.
Le Venture Loan est un modèle de prêt innovant, quasi unique en France et adapté pour les entreprises à forte croissance qui viennent d'atteindre leur rentabilité. Tel est le cas de Particeep qui a triplé son résultat d'exploitation sur l'exercice 2018.
Basée au cœur de Paris, la fintech Particeep offre des solutions sur étagère aux banques, aux assureurs, aux sociétés de gestion et à leurs distributeurs pour exposer leurs référentiels de produits et permettre à leurs clients finaux de souscrire en ligne à des produits bancaires et d’assurances.
La société enregistre chaque année sur ses solutions plus de 200M € de souscriptions aux produits bancaires, d'assurances et de placements et a déjà séduit un grand nombre de références telles que Crédit du Nord, Crédit Mutuel Arkéa, Crédit Agricole ou encore des sociétés de gestion comme Novaxia Investissement, Seventure Partners, filiale du Groupe BPCE et Paref Gestion.
« Nous avons choisi ce mode de financement pour maintes raisons. Premièrement, il présente l'avantage d'être peu dilutif pour les fondateurs qui souhaitent garder à minima 70% du capital de la société en prévision d'un tour de table d'un montant important. De plus, il accroit nos capacités de production et d'investissement dans nos produits Particeep Plug et Particeep Finstore afin de répondre immédiatement à la demande croissante en France et à l'international. » Steve Fogue, Président et co-fondateur de Particeep.
« Nous avons été impressionnés par le professionnalisme de l’équipe dirigeante et son exigence. En tant que banque, nous avons pu également apprécier la qualité et la robustesse des solutions de Particeep, confirmées par des grands clients de renom. Le Venture Loan, mode de financement innovant, nous a donc paru particulièrement adapté pour ce projet à fort potentiel. » Julien Wormser, Directeur Général Délégué, Banque Wormser Frères.
Témoignage de Steve Fogue, CEO de Particeep, en vidéo :
À propos de Particeep Particeep est une fintech qui fournit aux banques, aux assureurs, aux sociétés de gestion et à leurs distributeurs des solutions de commercialisation en ligne de leurs produits et services financiers. Elle propose une API constituée de micro-services bancaires et d’assurances prêts à l’emploi et des plateformes en marque blanche de distribution en ligne de produits bancaires, d’assurances et de placement.
FLYR Secures $8 Million Series A Financing - Fare Prediction Company to Aggressively Accelerate Growth
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Data science company FLYR announced today it has completed a $8 million Series A round of funding led by Peter Thiel.
“We are invigorated by Peter Thiel’s investment” -- Jean Tripier, Co-founder and CEO of FLYR.
San Francisco, California (PRWEB)January 18, 2017
FLYR, the data science company that applies the power of predictive analytics and machine learning to the world of travel, announced today it has completed a $8 million Series A round of funding led by Peter Thiel. Thiel is joined by existing investors such as JetBlue Technology Ventures, Streamlined Ventures, AXA Strategic Ventures, Amadeus, Western Technology Investment, Plug and Play and Chasm Capital Management. The investment will help the company aggressively expand its suite of fare prediction and booking optimization solut
Head of Global Financial Services Market Intelligence at Capgemini
As 2016 comes to a close, I wanted to take a few minutes to thank and recognize a select group of FinTech influencers who have played an invaluable role in regularly sharing great insights through their Twitter feed.
It seems like a new Top Influencer list is popping up every couple of weeks and I've been honored to be listed on many of them. Over the last three years, I personally have built a master list of over 200 accounts I track each day, of which largely consists of the regulars on those top influencer lists. However, for those days I have limited time to get caught up on what is happening in the the FinTech world, I need a more concise feed. Last year, I created my Top 30 list of 2015. This was my go-to list throughout the year and it served me well.
As we go into 2017, I have refreshed my top go-to Financial Services influencer list for 2016. I didn't use any special formula or calculation. This is simply the list of individuals who I believe have added the most value to my Twitter feed throughout 2016 and who I believe will continue to be great sources of insight, news, and other information in 2017 (although I'm sure once I hit 'publish' I'll realize I missed a couple).
2016 was only my 3rd full year on Twitter. I raved last year about how valuable I have found it for keeping up with industry trends, sharing my own content, and for networking. After another year, I still stand by the value Twitter can play. However, it is really a result of the broader community coming together to share stories, insights, and good banter. Over the year at various events, I finally managed to meet a number of the influencers on my list face-to-face and hope to meet many more next year.
As exciting as 2016 was, I'm expecting 2017 to see even bigger change in the industry. I'm looking forward to following these 25 accounts in 2017 and hope to accumulate a couple of new ones throughout the year.
Thanks to all of you on this list, to all those I follow, as well as my nearly 13k followers!
In 2013, when we launched AXA Seed Factory, #fintech was already a hot topic. For the past 2 years, the trend has significantly increased in number of searches.
Surely, #Insurtech will probably follow the same trend.
Après les géants de la high-tech et les grands groupes industriels, c'est au tour des banques de se lancer dans le "corporate venture" (capital-risque d'entreprise). Le 1er octobre, la banque allemande Commerzbank a annoncé le lancement de CommerzVentures, un fonds de capital-risque basé à Francfort-sur-le-Main et destiné à investir dans des entreprises européennes innovantes, axées sur les services financiers. "Grâce à CommerzVentures, nous améliorerons notre accès aux innovations du secteur financier", explique Commerzbank.
Le 2 juillet, c'est sa concurrente espagnole Santander qui avait levé le voile sur son propre fonds de capital-risque. Doté de 100 millions de dollars et basé à Londres, ce dernier a vocation à prendre des participations dans des start-up spécialisées dans le big data (analyse d'énormes masses de données permettant de mieux connaître les clients), ou bien encore dans le prêt en ligne, l'un des segments du crowdfunding (financement par la foule). L'objectif : "permettre aux clients de Santander de bénéficier des dernières innovations (du secteur), dans toutes les zones géographiques où le groupe est présent."
Des fonds de 100 à 200 millions de dollars
Commerzbank et Santander emboîtent ainsi le pas à la banque sino-britannique HSBC, qui avait lancé quelques mois plus tôt un fonds de corporate venture de 200 millions de dollars. Leur rivale russe Sberbank en avait fait autant l'an dernier, avec un fonds de 100 millions de dollars. En 2013 toujours, l'Espagnole BBVA avait créé un fonds de taille similaire, afin d'investir dans de jeunes pousses spécialistes de l'analyse de données et de la fidélisation des clients, entre autres. BBVA Ventures, qui a installé son quartier général dans la Silicon Valley (Californie) - où bat le cœur des technologies de pointe -, doit permettre à la banque espagnole "de renforcer sa compréhension des tendances émergentes" dans les secteurs de la banque et de la finance.
Les banques ne seraient-elles donc plus capables d'innover toutes seules ? Non, en effet, comme toutes les grandes entreprises, d'ailleurs.
